Berinvestasi dalam komoditas panduan lengkap

Berinvestasi dalam komoditas: panduan lengkap

Berinvestasi dalam bahan baku adalah salah satu kegiatan keuangan tertua, bahkan jika selama berabad-abad telah mengubah metodenya, berkat alat teknologi. Ini adalah pasar yang dinamikanya terkait dengan penawaran dan permintaan, yang menentukan harga komoditas. Beberapa bahan baku, di sisi lain, memiliki nilai intrinsik, bahkan harganya tetap di atas tingkat tertentu bahkan dalam periode penurunan tajam.

Mereka yang ingin berinvestasi pada komoditas memiliki banyak kemungkinan di depannya, baik karena bahan baku yang berbeda, maupun karena pasar menawarkan instrumen keuangan yang berbeda yang berputar di sekitar dunia komoditas. Dalam panduan ini kita akan meninjau komoditas utama yang diperdagangkan di pasar, kita akan melihat bagaimana berinvestasi pada komoditas dan apa pro dan kontra dari sektor ini.

Apa itu komoditas?

Untuk memahami bagaimana berinvestasi dalam komoditas, sementara itu perlu diingat apa itu dan apa solusi terbaik untuk beroperasi dalam jenis investasi ini.

Yang kami maksud dengan komoditas adalah semua  bahan mentah  dalam keadaan mentahnya (seperti emas, minyak, perak, berlian, kapas, gula, kopi, dll.) yang, melalui proses manufaktur industri, memungkinkan produksi barang-barang konsumsi.

Berinvestasi dalam bahan mentah secara historis merupakan investasi yang menarik, terutama selama periode ketidakstabilan pasar yang kuat. Seperti yang akan kita lihat, beberapa komoditas dianggap sebagai aset safe haven, sering digunakan untuk tujuan melestarikan aset dan bukan hanya sebagai investasi dalam arti sempit.

Baca Juga:  Investasi perak: panduan lengkap

Dalam beberapa tahun terakhir, iklim kepercayaan yang tumbuh di pasar saham negara maju telah merugikan komoditas, mendorong investor untuk berinvestasi pada aset yang lebih berisiko. Menurut survei yang dilakukan oleh Neuberger Berman tentang investasi terbaik tahun 2022, investor lebih memilih pasar saham dalam 51% kasus, tetapi komoditas memperoleh 43% dari preferensi, naik dibandingkan dengan tahun 2021. Peningkatan minat pada komoditas dapat dikaitkan dengan iklim ketidakpastian geopolitik dan krisis terkait pandemi yang masih jauh dari selesai.

Komoditas mewakili  peluang yang valid  dan eksposurnya ke pasar dapat diharapkan dalam portofolio investasi karena sejumlah alasan yang valid:

– menawarkan diversifikasi dari pasar uang, obligasi dan ekuitas;

– diyakini berkorelasi positif dengan inflasi;

– dalam beberapa kasus mereka dipandang sebagai polis asuransi untuk peristiwa ekstrem (selain hiperinflasi, guncangan geopolitik, perang …);

– mereka diyakini memberikan eksposur terhadap pertumbuhan ekonomi dunia.

Berinvestasi dalam komoditas: bagaimana melakukannya?

Bagaimana cara berinvestasi dalam komoditas? Ada beberapa cara untuk memasuki pasar ini, seperti pembelian fisik komoditas (yang hanya mungkin untuk beberapa di antaranya), perdagangan, dana investasi, dan ETF pada khususnya. Mari kita lihat apa saja yang terdiri dari berbagai metode investasi komoditas dan bagaimana memanfaatkannya sebaik mungkin.

1. ETF

ETF adalah dana investasi yang dikelola secara pasif yang mereplikasi kinerja indeks tertentu, memungkinkan eksposur ke pasar tertentu. Exchange Traded Funds dalam kasus komoditas tertentu disebut  ETC  (Exchange Traded Commodities) dan memiliki kekhasan dalam mereplikasi indeks yang terkait dengan harga komoditas atau yang mewakili sekeranjang sekuritas yang dalam beberapa cara terhubung ke pasar komoditas.

Menjadi instrumen yang dikelola secara pasif, ETF dalam komoditas mampu menahan biaya manajemen dan pada saat yang sama menawarkan hasil yang pasti menarik. Investasi dalam ETF dengan Moneyfarm serbaguna , transparan, dan dirancang secara strategis untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam Bitcoin: semua yang perlu Anda ketahui

Investor yang ingin fokus pada komoditas dapat memanfaatkan strategi diversifikasi yang baik berkat ETF, untuk meminimalkan risiko pasar dari waktu ke waktu.

2. Perdagangan

Perdagangan komoditas juga dapat dilakukan melalui pialang online khusus atau, secara mandiri, melalui platform perdagangan online . Dalam hal ini, dimungkinkan untuk menghasilkan keuntungan baik pada periode kenaikan harga maupun pada periode penurunan. Kekhususan ini memungkinkan untuk berdagang selama semua periode tahun, bahkan ketika musim atau kondisi cuaca menghukum harga bahan baku tertentu.

Berdagang dengan komoditas memerlukan pengetahuan yang baik tentang pasar tempat Anda beroperasi, karena dapat menimbulkan risiko yang sangat tinggi. Dibandingkan dengan pasar saham, pasar komoditas rata-rata dicirikan oleh volatilitas yang lebih besar. Volatilitas ini, dikombinasikan dengan leverage, dapat menyebabkan keuntungan dan kerugian berlipat ganda secara eksponensial.

3. Dana investasi

Ketika kita berbicara tentang dana investasi, kita tidak hanya mengacu pada ETF, tetapi pada kategori instrumen keuangan yang jauh lebih luas. Selain dana investasi yang dikelola secara pasif, seperti ETF, ada juga dana yang dikelola secara aktif, yang memiliki keuntungan karena sering diseimbangkan oleh pengelola dana, tetapi memiliki biaya yang lebih tinggi.

Dalam kedua kasus, reksa dana adalah dana yang mengumpulkan modal dari investor dan menginvestasikannya di pasar tertentu, dengan menghormati profil risiko investor. Salah satu pasar yang dapat menjadi fokus dana investasi adalah komoditas , yang banyak digunakan untuk membedakan sekeranjang saham.

4. Beli bahan baku

Meskipun pembelian fisik komoditas tidak mungkin dilakukan untuk semua komoditas, ini merupakan pilihan yang disambut baik oleh banyak investor. Investasi terdiri, misalnya, dalam pembelian emas fisik, melalui ingot dan koin, atau perak, untuk disimpan di rumah atau di lemari besi sambil menunggu harganya naik. Pembelian fisik bahan baku umumnya melibatkan biaya untuk transportasi, penyimpanan dan asuransi.

Baca Juga:  Dana Obligasi: Panduan Lengkap

Jenis investasi ini membutuhkan kehati-hatian, karena Anda harus yakin dengan keaslian aset, terutama dalam hal berlian dan emas. Tindakan pencegahan penting lainnya adalah memastikan bahwa ada pasar yang cukup besar, sehingga tidak ada masalah saat menjual kembali komoditas untuk mendapatkan keuntungan.

Mengapa berinvestasi pada komoditas?

Investasi komoditas cocok bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio investasinya . Hal ini terutama berlaku untuk komoditas yang tidak memiliki korelasi dengan mata uang dan dengan pasar saham dan obligasi.

Dalam beberapa kasus, komoditas digunakan untuk melindungi modal dari inflasi dan krisis siklus yang mempengaruhi pasar, karena harganya cenderung tetap stabil dan dalam beberapa kasus meningkat bahkan di saat ketidakpastian ketika pasar lain sedang menderita.

Apa yang terbaik untuk berinvestasi?

Ada juga perbedaan yang kuat antara bahan baku. Sebenarnya, Anda perlu memiliki jangka waktu yang jelas untuk  berinvestasi , jadi jika Anda ingin memilih investasi jangka menengah-panjang atau pendek.

Bagaimanapun, memilih komoditas tertentu dapat berarti dihadapkan pada volatilitas tinggi, yang harus dapat Anda “terima” dan dukung. Untuk alasan ini, pilihan posisi tertentu harus selalu dibuat dalam  portofolio yang terdiversifikasi  dan dengan bantuan konsultan.

1. Oro

Emas adalah komoditas yang cocok untuk berbagai jenis investasi , seperti emas fisik, koin emas, batangan, dan jelas emas finansial. Ini adalah komoditas yang memiliki nilai intrinsiknya sendiri dan harganya tidak terkait dengan pasar lain. Ada banyak investor yang memilih berinvestasi emas untuk mendiversifikasi investasinya dan meminimalkan risiko.

2. Berlian

Berlian juga merupakan aset safe haven , yang bagaimanapun ditandai dengan likuiditas yang lebih rendah yang dapat mempersulit penjualan kembali komoditas tersebut. Mereka yang memilih untuk berinvestasi berlian harus fokus pada 4 aspek penting, yaitu warna berlian, kejernihan, karat dan potongan batu.

3. Gas alam

Gas alam di antara bahan bakar fosil dianggap paling bersih dan merupakan sumber daya yang tentunya akan berperan dalam transisi hijau. Ini adalah komoditas yang sangat fluktuatif, yang dapat membuat investasi gas alam sangat berisiko dalam jangka pendek. Namun, ini tetap menjadi alat yang valid untuk membedakan portofolio investasi, mungkin berkat ETF gas alam .

Baca Juga:  Berinvestasi dalam emas

4. Platina

Dari logam mulia, platinum adalah yang paling undervalued, tetapi menawarkan peluang investasi yang sangat baik (termasuk melalui ETF platinum ) karena cocok untuk digunakan di berbagai sektor. Ini tidak hanya digunakan dalam perhiasan, tetapi juga di sektor farmasi dan otomotif. Dibandingkan dengan emas, platinum 15-20 kali lebih rendah dan ini membantu mempertahankan harga yang lebih tinggi.

5. Palladio

Kemungkinan berinvestasi dengan paladium sangat banyak dan berkisar dari membeli batangan hingga memperdagangkan instrumen keuangan seperti ETF paladium , CFD, dan pasar saham tradisional. Ini adalah logam langka, tetapi cocok untuk berbagai kegunaan dalam industri, dengan permintaan komoditas yang terus meningkat.

6. Argento

Dibandingkan dengan logam langka yang telah kita lihat, ada ketersediaan perak yang besar, tetapi permintaannya juga meningkat. Perak digunakan dalam konstruksi panel surya dan revolusi hijau menunjukkan bahwa itu akan semakin diminati. Anda dapat berinvestasi dalam perak melalui batangan, koin, saham, CFD, dan bahkan ETF perak .

7. Gandum

Beralih ke sektor pertanian, ini adalah bahan baku yang umumnya tunduk pada musim dan dapat mengalami kontraksi harga karena peristiwa atmosfer atau ketidakstabilan geopolitik. Investasi gandum sangat dipengaruhi oleh perang di Ukraina, yang menyebabkan harga komoditas ini naik. Anda dapat berinvestasi melalui gandum / gandum ETF , saham dan CFD.

8. Kopi

Permintaan kopi stabil sepanjang tahun, tetapi faktor musiman merupakan faktor yang menyebabkan harga berkontraksi secara siklis. Mereka yang memilih untuk berinvestasi dalam kopi sangat menyadari bahwa ini adalah komoditas yang sangat fluktuatif, karena merupakan subyek spekulasi keuangan yang besar. Ini adalah komoditas yang valid untuk membedakan portofolio investasi melalui ETF kopi .

Baca Juga:  12 Blog Investasi Terbaik

9. Nikel

Nikel digunakan di banyak industri , sehingga permintaan cukup stabil sepanjang tahun. Mereka yang berinvestasi di ETF nikel atau instrumen keuangan lainnya yang mengeksploitasi komoditas ini sangat menyadari bahwa volatilitas tinggi karena spekulasi keuangan yang kuat.

10. Tembaga

Selama beberapa tahun terakhir, harga tembaga telah naik cukup tinggi dan ETF tembaga dan saham penyusunnya pasti diuntungkan dari tren bullish ini. Ada juga volatilitas yang kuat di pasar tembaga . Ini adalah logam yang cocok untuk banyak kegunaan dan permintaan datang terutama dari industri Cina.

11. Kakao

Pasar saham kakao adalah salah satu yang termuda dan paling berkembang. Permintaan sangat tinggi, tetapi investor perlu mewaspadai fluktuasi harga yang tajam akibat spekulasi dan musim panen.

Berinvestasi dalam komoditas: pro dan kontra

Siapa pun yang tidak terbiasa dengan pasar komoditas dan ingin tahu bagaimana berinvestasi dalam komoditas harus tahu bahwa ini adalah pasar yang kompleks , yang sangat dipengaruhi oleh banyak faktor. Transportasi, penyimpanan dan logistik mempengaruhi harga, tetapi tren mata uang juga dapat berperan, karena ini adalah aset yang diperdagangkan secara global.

Seperti yang telah kami tekankan beberapa kali, volatilitas harga yang kuat merupakan faktor risiko yang tidak boleh diremehkan. Seringkali fluktuasi ini dikaitkan dengan spekulasi yang tidak mudah diprediksi, bahkan jika investor terus memantau pasar.

Ini adalah pasar yang tidak diragukan lagi memiliki keunggulan, karena menawarkan kemungkinan diversifikasi portofolio investasi dan melindungi modal dari risiko inflasi. Korelasi yang rendah antara kinerja komoditas dan kinerja pasar saham dan obligasi merupakan faktor kunci lain yang membuat komoditas menjadi solusi investasi yang menarik.

Apakah layak berinvestasi dalam komoditas pada tahun 2022?

Faktor-faktor yang cenderung mendorong kenaikan harga komoditas adalah inflasi yang tinggi, pertumbuhan permintaan atau kontraksi penawaran. Memantau aspek-aspek ini untuk mengelola operasi yang sesuai dapat membuat investasi lebih menguntungkan, meskipun tidak sesederhana kelihatannya.

Baca Juga:  Investasi Jangka Pendek Panduan Lengkap

Meskipun kinerja yang baik dari beberapa komoditas dapat menggoda investor untuk tidak menyeimbangkan eksposurnya di pasar ini, kenyamanan terbesar datang dari kemungkinan membedakan dengan aset yang memiliki korelasi rendah dengan pasar saham.

Berinvestasi dalam komoditas di saat krisis

Seperti yang telah kita lihat terkait gandum, situasi geopolitik di Ukraina telah berdampak besar pada tren bahan baku, menyebabkan harga melonjak dalam waktu singkat. Apakah itu logam atau komoditas di sektor pertanian, situasi politik dan ekonomi negara-negara di mana tambang atau tanaman berada selalu memiliki bobot yang besar dan investor harus selalu memperhitungkan ini.

Namun, pasar komoditas menghadirkan peluang besar bahkan di saat krisis dan sangat sering melakukan divestasi karena takut akan periode ketidakpastian membuat investor kehilangan keuntungan yang menarik. Ini berlaku untuk semua pasar, tetapi terutama untuk beberapa komoditas yang dianggap sebagai aset safe-haven.

Kesimpulan

Sektor komoditas menarik dan penuh kemungkinan, mengingat ada banyak pilihan komoditas dan instrumen keuangan terkait. Ini juga merupakan sektor yang kompleks, yang dapat memastikan pengembalian besar, tetapi juga kerugian besar pada portofolio, karena efek volatilitas yang dapat menyesatkan investor yang tidak berpengalaman.

Untuk menghindari kejutan yang tidak menyenangkan, kami merekomendasikan, sekali lagi, untuk tidak beroperasi secara independen dan selalu menghubungi profesional independen di sektor ini, sehingga tanpa konflik kepentingan seperti MoneyFarm, yang akan dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi berdasarkan kebutuhan spesifik dan pribadi Anda. .

Pertanyaan yang sering muncul

Apa alat untuk berinvestasi dalam komoditas?

Selain pembelian fisik komoditas, penggunaan instrumen keuangan seperti saham, futures, CFD, dan ETF dapat dievaluasi. Sebelum memilih instrumen yang akan digunakan, ada baiknya memiliki strategi investasi yang jelas dan tujuan jangka pendek, menengah atau panjang.

Apa risiko dari pasar komoditas?

Salah satu risiko utama adalah volatilitas yang menjadi ciri pasar ini, tetapi juga kompleksitas sektor, yang sering dipengaruhi oleh musim, peristiwa atmosfer, ketidakstabilan politik dan ekonomi, dan aktivitas spekulatif yang kuat.

Baca Juga:  Investasi Saham

Apakah berinvestasi dalam bahan baku bermanfaat?

Tentu saja tidak ada kekurangan peluang untuk menghasilkan keuntungan, tetapi untuk menyeimbangkan risiko, lebih bijaksana menggunakan komoditas untuk mendiversifikasi portofolio investasi. Bertujuan hanya di pasar ini untuk mengejar pengembalian yang baik bisa sangat berisiko.