Investasi perak panduan lengkap

Investasi perak: panduan lengkap

Seperti emas , perak dianggap sebagai tempat berlindung yang aman dan penyimpan nilai yang memungkinkan Anda melindungi diri dari kejadian tak terduga di pasar. Tidak hanya itu: perak adalah logam yang banyak digunakan dalam industri untuk berbagai aplikasi. Mereka yang ingin berinvestasi di komoditas perak memiliki berbagai pilihan, termasuk pembelian Exchange Traded Funds, reksa dana yang dikelola secara pasif. Jika Anda ingin memanfaatkan keuntungan ETF, Anda dapat mengandalkan saran independen MoneyFarm dan membangun portofolio investasi yang dibuat khusus. Pertanyaan dasarnya adalah: apakah layak berinvestasi dalam perak fisik atau finansial dan yang mana, masing-masing, merupakan aset terbaik untuk diinvestasikan?

Mengapa berinvestasi di perak?

Digunakan sejak zaman kuno sebagai mata uang pertukaran bersama dengan emas, perak adalah protagonis dari apa yang disebut standar bimetal sampai akhir abad kesembilan belas : sistem moneter yang didasarkan pada sirkulasi koin emas dan perak yang dapat ditukar, kemudian digantikan oleh pengenalan standar emas. Bahkan hari ini, beberapa negara terus memproduksi koin perak.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam hidrogen: panduan lengkap

Perak tidak hanya merupakan logam mulia, tetapi juga merupakan bahan mentah yang dicirikan oleh berbagai kegunaan di bidang industri , dengan mengacu pada elektronik konsumen, instrumen medis, produksi panel surya dan banyak lagi. Berinvestasi dalam koin perak atau emas batangan, oleh karena itu, hanyalah salah satu cara yang mungkin untuk bertaruh pada harga logam. Apakah layak berinvestasi dalam perak dan, jika demikian, instrumen apa yang paling aman dan paling menguntungkan untuk dipertaruhkan?

Bagaimana cara berinvestasi dalam perak?

Berinvestasi dalam perak dapat dilakukan dengan dua cara: dengan membeli logam fisik atau dengan berinvestasi dalam perak finansial . Dalam kasus pertama, dimungkinkan untuk membeli batangan, koin investasi perak, atau benda berharga lainnya. Di luar kandungan logam, barang koleksi memiliki nilai lebih luas yang, bagaimanapun, tidak selalu mudah untuk diperkirakan (dan, terlebih lagi, untuk dimanfaatkan dengan baik). Perak atau perhiasan dapat meningkatkan harga selama beberapa dekade: menemukan pembeli yang tepat, bagaimanapun, sama sekali tidak jelas dan risiko konstan adalah menjual lebih rendah.

Atau, apakah layak untuk berinvestasi dalam keuangan perak? Dalam beberapa hal, ini tidak diragukan lagi merupakan pilihan yang menguntungkan. Membeli ETF dengan dasar perak , khususnya, memungkinkan Anda untuk bertaruh pada nilai finansial perak dengan cara yang mirip dengan berinvestasi dalam saham. Alternatif yang baik untuk menambang ETF adalah dengan membeli saham masing-masing tambang dan perusahaan pertambangan. Pilihan apakah akan berinvestasi dalam perak fisik atau finansial tergantung secara substansial – tetapi tidak hanya – pada cakrawala waktu yang diadopsi: metode kedua, pada kenyataannya, lebih mudah untuk pergerakan yang sering, sedangkan pembelian logam fisik lebih cocok untuk itu. yang ingin mempertahankan posisi untuk waktu yang lama dan memiliki sikap kehati-hatian.

Baca Juga:  Mengapa Emas Merupakan Investasi Terbaik Di Dunia Saat Ini

Berinvestasi dalam perak fisik: koin dan batangan perak

Mereka yang ingin berinvestasi dalam logam mulia dapat menggabungkan emas dengan pembelian batangan perak atau koin, seperti pound dan dolar. Dalam kedua kasus, perlu untuk mengambil langkah-langkah keamanan yang memadai untuk melindungi aset dari risiko pencurian. Solusi paling klasik untuk berinvestasi dalam perak fisik adalah menghubungi bank dan menggunakan penyimpanan vault .

Berinvestasi dalam ETF perak

Bagaimana cara berinvestasi di perak tanpa membeli logam fisik? Pilihannya beragam dan cocok untuk berbagai profil investor. Di antara solusi yang paling valid adalah ETF perak , reksa dana yang dikelola secara pasif dengan dasar perak (bisa berupa kontrak logam atau derivatif, tergantung pada apakah mereka mengadopsi prinsip replikasi fisik atau sintetis ). Jenis instrumen ini dapat menawarkan pengembalian yang tinggi, tetapi sebagai imbalannya, Anda harus menghadapi risiko yang sama tingginya. Pilihan manajer, oleh karena itu, sangat penting untuk menangkap peluang terbaik untuk membatasi eksposur.

Berinvestasi dalam saham

Alternatif untuk membeli ETF dengan dasar perak adalah berinvestasi di saham. Dalam hal ini, harus diingat bahwa kinerja saham perusahaan ekstraktif tidak selalu mencerminkan perubahan harga bahan baku. Hal ini disebabkan oleh beberapa faktor. Salah satu aspek yang perlu dipertimbangkan adalah bahwa produksi perak sebagian besar merupakan produk sampingan dari penambangan logam dasar: perubahan yang terkait dengan permintaan perak, oleh karena itu, tidak secara otomatis diterjemahkan ke dalam perubahan volume produksi yang sesuai. Secara umum, ada baiknya berinvestasi di perusahaan yang paling solid dengan berbagai kegiatan dan proyek yang terdiversifikasi dengan baik.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam BTP

● Perusahaan Logam Mulia Wheaton

Salah satu perusahaan streaming logam mulia terbesar, Wheaton Precious Metals Corp (NYSE: WPM) yang berbasis di Vancouver Kanada mengelola penjualan perak, emas, paladium, kobalt, dan 24 tambang dengan berbagai proyek yang sedang dikembangkan. Referensi aman bagi investor dengan kualitas dan kinerja aset yang dapat diverifikasi.

CFD argento

Pendekatan yang berbeda adalah fokus pada instrumen derivatif dengan karakteristik spekulatif. CDF ( contract for difference ) relatif mudah digunakan dan didasarkan pada perbedaan harga dengan kemungkinan short selling.

Berjangka

Seperti CDF, futures adalah instrumen derivatif – dan karena itu berisiko – yang mengeksploitasi leverage keuangan. Kompleksitas mereka menjadikannya aset yang disediakan untuk pedagang ahli. Selain berspekulasi harga komoditas, dalam hal ini investor memiliki kemungkinan untuk memperoleh logam fisik.

Reksa dana

Reksa dana ( reksa dana komoditas ) menawarkan kemungkinan investasi komoditas tanpa mengekspos diri pada risiko yang menjadi ciri instrumen seperti futures. Investasi dapat mengacu pada bahan baku nyata dan saham perusahaan pertambangan atau perusahaan yang terlibat dalam pemasaran dan penggunaan perak untuk berbagai jenis aplikasi.

Baca Juga:  Investasi Bitcoin

Berinvestasi dalam perak: apa keuntungannya?

Kembali

Apakah berinvestasi dalam perak bermanfaat dari sudut pandang hasil? Seperti halnya jenis investasi apa pun, ekspektasi pendapatan sepadan dengan tingkat risikonya : mari kita pikirkan instrumen berbasis derivatif dan, secara umum, aset spekulatif yang diindikasikan untuk transaksi jangka pendek. Mereka yang memiliki sikap lebih berhati-hati dan tidak terburu-buru dapat mengarahkan diri pada pembelian perak fisik.

Fisik yang bagus/berwujud

Seperti jenis aset safe haven lainnya, perak dapat mengintegrasikan strategi defensif terhadap risiko pasar. Berinvestasi dalam perak fisik menawarkan jaminan penting: di luar perubahan harga, jenis investasi ini ditakdirkan untuk mempertahankan nilainya bahkan jika terjadi keruntuhan finansial.

investasi bersih

Batangan perak hanya relatif mudah untuk dijual: mereka yang terburu-buru untuk menyelesaikan transaksi, bagaimanapun, mungkin tidak sepenuhnya memulihkan nilai logam, juga memperhitungkan perpajakan. Atau, ada instrumen yang lebih likuid seperti dana ETF yang memungkinkan Anda untuk menukar saham dengan cepat di pasar.

Diversifikasi

Seperti logam mulia dan komoditas lainnya, perak adalah pilihan yang baik untuk memperluas portofolio Anda: idealnya adalah mengimbangi volatilitas relatifnya dengan aset yang lebih stabil, terutama jika pilihannya jatuh pada perdagangan dengan instrumen leverage.

Apa risikonya?

Seperti komoditas lainnya, perak dapat menjadi investasi yang baik dalam jangka menengah, tanpa meremehkan risiko yang terkait dengan fluktuasi harga yang tiba -tiba. Dibandingkan dengan logam lain, perak sebenarnya bisa sangat mudah menguap.

Apakah layak berinvestasi dalam perak hari ini?

Pembelian komoditas merupakan solusi tepat untuk mendiversifikasi investasi, asalkan eksposurnya tidak berlebihan. Secara umum, yang terakhir harus sekitar 5% dari modal yang diinvestasikan. Seperti emas, perak dapat memberikan keamanan investor dan membantu menstabilkan portofolio terutama pada puncak kenaikan.

Baca Juga:  12 Blog Investasi Terbaik

Berinvestasi di saat krisis (covid-19 dan perang Rusia-Ukraina)

Selama dua tahun terakhir, harga komoditas mencatat pertumbuhan yang kuat, dalam beberapa hal perkembangannya tidak dapat diprediksi, mengingat kompleksitas kerangka geopolitik dan hubungan internasional. Tanpa gesekan dan ketidaktahuan, tidak ada keraguan bahwa bahan mentah saat ini dianggap sebagai diversifikasi yang sangat diperlukan untuk portofolio multi-aset .

Kesimpulan

Berinvestasi dalam aset safe-haven, termasuk perak, selalu disarankan, juga mengingat pentingnya logam ini di bidang industri dan meningkatnya permintaan pasar negara berkembang. Bagi mereka yang ingin fokus pada ETF dan keuangan perak, penting untuk menghubungi manajer yang andal: mintalah saran MoneyFarm untuk memasukkan aset terbaik dalam portofolio dan untuk mengkalibrasi eksposur dari waktu ke waktu.

Pertanyaan yang sering muncul

Mengapa berinvestasi di perak?

Perak selalu dianggap sebagai aset safe haven. Dibandingkan dengan logam mulia lainnya, ini ditandai dengan keserbagunaan penggunaan di bidang industri, tetapi juga oleh volatilitas harga. Ini adalah investasi khusus yang membutuhkan keterampilan khusus untuk dapat memanfaatkan pergerakan harga.

Apakah lebih baik berinvestasi dalam perak fisik atau finansial?

Membeli saham dana, saham, dan instrumen likuid lainnya dapat menawarkan pengembalian yang baik dalam jangka pendek dan memiliki keuntungan menyederhanakan perdagangan. Logam fisik, apalagi, merupakan cadangan nilai dari waktu ke waktu dan memungkinkan Anda untuk melindungi diri dari gejolak pasar.

Baca Juga:  Strategi Investasi Terbaik

Apakah berinvestasi di ETF perak bermanfaat?

ETF dengan dasar perak adalah cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio multi-aset. Namun, mereka dianggap sebagai investasi untuk spesialis, mengingat kompleksitasnya: menghubungi perantara khusus sangat penting, terutama dalam kasus dana berisiko.