Berinvestasi dalam emas

Berinvestasi dalam emas

Saat pasar melewati fase ketidakpastian, berinvestasi emas menjadi salah satu pilihan pilihan para penabung. Logam mulia ini dianggap sebagai aset safe haven par excellence dan berhasil berkinerja baik terutama ketika pasar sedang dalam kesulitan.

Ada beberapa cara untuk mendekati investasi emas, karena selain emas fisik ada juga kemungkinan berinvestasi emas finansial. Dalam portofolio investasi Moneyfarm, strategi diversifikasi sering kali menyertakan saham investasi dalam ETF emas . Anda dapat memulai perjalanan investasi yang dibangun berdasarkan tujuan Anda hari ini.

Berinvestasi dalam emas: apa artinya?

Berinvestasi dalam emas dapat memiliki arti yang berbeda, tergantung pada jenis investasi yang ingin Anda lakukan. Logam mulia ini, misalnya, dapat digunakan seperti komoditas lain dan menjadi subjek operasi perdagangan untuk bertaruh pada kenaikan atau penurunan harganya.
Investasi dalam kasus lain mungkin bertujuan untuk melindungi modal seseorang melalui pembelian emas fisik, percaya bahwa nilainya akan tumbuh secara progresif dari waktu ke waktu, mengingat itu adalah sumber daya terbatas yang cenderung mempertahankan nilainya.
Terkadang berinvestasi dalam emas berarti memasukkan ETF emas, berjangka, atau aset lain yang berputar di sekitar industri pertambangan emas ke dalam portofolio investasi Anda. Oleh karena itu, kemungkinannya sangat banyak dan tergantung pada tujuan investasi.

Mengapa berinvestasi emas?

Ada beberapa alasan yang dapat mengarah pada investasi emas, karena emas adalah aset keuangan dan komoditas yang cocok untuk berbagai jenis investasi. Banyak investor mengandalkan emas untuk mendiversifikasi portofolio investasi mereka untuk menyebarkan risiko di lebih banyak kelas aset.
Saat Anda ingin mendiversifikasi portofolio, ada baiknya memilih kelas aset yang tidak berkorelasi satu sama lain, karena tren harganya mengikuti logika yang berbeda dibandingkan dengan pasar lain. Emas memiliki keuntungan memiliki korelasi yang rendah dengan pasar saham dan obligasi dan dengan pasar negara berkembang, sehingga melakukan tugasnya mendiversifikasi portofolio investasi dengan sangat efisien.
Emas secara tradisional dianggap sebagai aset safe haven, karena pada saat krisis keuangan memungkinkan modal untuk dipertahankan , mengingat bahwa itu adalah logam mulia yang dalam jangka panjang melihat nilainya naik. Justru pada fase kompresi pasar itulah permintaan emas meningkat, seringkali menyebabkan harganya naik.
Investasi emas juga dapat berguna dalam periode yang ditandai dengan inflasi tinggi, yang berisiko mengurangi modal yang belum diinvestasikan.

Baca Juga:  Investasi reksa dana: semua yang perlu Anda ketahui

Bagaimana cara berinvestasi emas?

Investasi emas secara tradisional dianggap aman dan mampu melindungi dari ketidakpastian pasar. Emas adalah komoditas yang relatif langka, karena merupakan sumber daya yang terbatas di planet ini, bahkan dalam jangka panjang nilainya cenderung meningkat.
Ini juga merupakan aset keuangan yang ditandai dengan volatilitas tinggi, yang malah membuat investasi jangka pendek lebih berisiko dan tidak pasti. Tren harga emas adalah siklus dan karakteristik ini membuat investasi emas sangat cocok untuk diversifikasi portofolio investasi .
Bagaimana cara berinvestasi emas? Selain investasi emas fisik, seperti pembelian batangan atau koin, ada juga investasi emas finansial, yang dapat berupa pembelian ETF atau saham perusahaan pertambangan.

Berinvestasi dalam koin emas

Salah satu kemungkinan bagi mereka yang memilih untuk berinvestasi emas fisik adalah pembelian koin emas, yang hanya bisa berupa koin investasi atau koin langka. Dalam kasus terakhir, selain nilai intrinsik dari logam mulia, ada juga yang terkait dengan kelangkaan koin, yang juga menjadi barang kolektor.

Anda harus berhati-hati saat memilih koin, karena harus mudah dijual kembali saat ingin divestasi. Adalah baik untuk selalu memilih koin yang berkualitas baik, yang diukur dalam karat.

Mereka yang ingin berinvestasi dalam koin emas memiliki banyak pilihan di depan mereka. Yang paling populer adalah marengo emas Swiss, Krügerrand Afrika Selatan, Elang Amerika, Wiener Philharmoniker Austria, Daun Maple Kanada, pound emas , dan Nugget Australia. Mereka semua adalah koin terkenal, yang memiliki pasar besar.

Baca Juga:  Investasi Jangka Pendek Panduan Lengkap

Berinvestasi dalam emas batangan

Emas batangan adalah salah satu investasi paling sederhana, karena Anda dapat membelinya di bank atau di pengecer khusus . Investor dapat memilih untuk meninggalkan jeruji di brankas bank atau menyimpannya di rumah. Dalam kedua kasus Anda harus menghadapi beberapa biaya, untuk hak asuh dan asuransi dalam kasus pertama dan untuk transportasi di kedua.

Ada ingot dari berbagai denominasi, dari piring satu gram hingga ingot yang lebih besar dengan berat 12,5 kg. Juga untuk berinvestasi dalam batangan emas disarankan untuk mengikuti beberapa tindakan pencegahan, pada kenyataannya pembelian batangan yang terlalu kecil sangat tidak nyaman. Mereka yang beratnya 1 hingga 5 gram dapat berharga hingga 20% lebih tinggi dari nilai emas karena biaya produksi yang lebih tinggi.

Saat berinvestasi di emas batangan, pastikan mereka bersertifikat sehingga menjualnya kembali tidak akan menjadi masalah. Batangan yang disebut kinebar bahkan memiliki hologram, yang membuatnya kebal terhadap segala upaya pemalsuan.

Berinvestasi dalam emas fisik

Pembelian emas fisik tentu memiliki daya tarik tersendiri dan memungkinkan Anda untuk memiliki koin atau batangan kapan saja. Berinvestasi dalam emas fisik juga memiliki kelemahan , terutama terkait dengan biaya tambahan yang harus dihadapi investor.

Sebelum berinvestasi, Anda harus memutuskan di mana akan menyimpan emas . Penitipan brankas bank dan asuransi adalah biaya agunan yang perlu dipertimbangkan. Di sisi lain, mereka yang ingin menyimpan batangan dan koin di rumah harus membayar biaya transportasi yang diasuransikan dan juga memperhitungkan risiko pencurian di rumah.

Berinvestasi dalam emas finansial

Untuk mengatasi kelemahan dan biaya investasi emas fisik, banyak investor lebih memilih investasi emas finansial, yang seringkali ternyata lebih murah. Keuntungannya terkait dengan kemungkinan penghematan penyimpanan, asuransi, dan biaya transportasi, tetapi ada lebih banyak lagi.

Ada beberapa cara untuk berinvestasi emas finansial, seperti membeli ETF emas , sertifikat atau saham perusahaan pertambangan. Dalam semua kasus ini, ini adalah aset keuangan yang dapat dengan mudah dijual kembali

Baca Juga:  Investasi Emas

Berinvestasi dalam emas dengan ETF

ETF (Exchange Traded Funds) dalam bentuk emas adalah dana investasi yang mereproduksi harga emas dengan rasio yang mendekati 1:1. Oleh karena itu, harga mereka dengan setia mengikuti harga emas. Ada penawaran ETF emas yang sangat besar dan yang paling terjangkau adalah yang sepenuhnya didukung oleh emas fisik.
ETF melacak kinerja indeks yang diberikan dan dapat direplikasi secara fisik atau sintetis. Dalam hal mereplikasi ETF secara fisik, penawar membeli sejumlah emas fisik yang sesuai dan menyimpannya. Pemilik emas tetap investor, yang sebenarnya jika perlu, dapat meminta penyerahan logam mulia tersebut. Beberapa dana menawarkan kemungkinan memberikan emas kepada semua investor, sementara yang lain menawarkannya hanya kepada mereka yang membeli emas dalam jumlah tertentu, yang umumnya setara dengan setidaknya satu batangan 12,5 kg.
Emas adalah salah satu dari sedikit komoditas yang memungkinkan replikasi fisik, karena merupakan pasar yang sangat tua yang ditandai dengan volume yang cukup tinggi. Di sisi lain, sistem replikasi fisik tidak mungkin dilakukan dengan komoditas lain, yang karenanya investasi terkait di pasar yang mendasarinya tidak dipertimbangkan. ETF
emas yang dicirikan oleh replikasi sintetis, tidak melibatkan pembelian emas fisik. Dalam hal ini replikasi terjadi melalui kontrak derivatif, misalnya kontrak berjangka atau opsi.

Berinvestasi dalam emas dengan berjangka dan opsi

Mereka yang berinvestasi dalam emas juga dapat melakukannya melalui kontrak berjangka dan opsi yang menggunakan emas sebagai dasar. Mereka adalah instrumen derivatif yang meniru tren emas seperti dalam kasus ETF, tetapi dicirikan oleh kemungkinan beroperasi dengan leverage .
Kehadiran leverage membawa risiko yang lebih besar bagi investor, karena hal itu mengekspos dirinya pada kerugian yang melampaui modal yang diinvestasikan. Eksposur hanya dengan masa depan dan opsi dianggap kompleks dan berisiko, jika ada yang disarankan hanya untuk investor berpengalaman yang sangat menyadari risiko yang dihadapinya.
Siapa pun yang berinvestasi dalam emas finansial dengan membeli berjangka dan sertifikat tidak menjadi pemilik logam mulia. Dengan tidak adanya jenis asuransi ini, investor menanggung risiko pihak lawan dari penerbit.
Dibandingkan dengan investasi emas dengan berjangka dan opsi, investasi dengan ETF emas replikasi sintetis, yang setidaknya menyediakan manajemen kontrak yang sederhana dan profesional, serta risiko yang lebih terbatas mungkin lebih disukai.

Baca Juga:  Mengapa Emas Merupakan Investasi Terbaik Di Dunia Saat Ini

Investasi emas dengan saham

Seperti yang telah disebutkan, pasar saham juga menawarkan kemungkinan untuk berinvestasi dalam emas melalui pembelian saham perusahaan pertambangan atau perusahaan yang terlibat dalam berbagai kapasitas di industri emas. Ini adalah investasi tidak langsung, yang hanya sebagian terkait dengan tren harga emas .
Meskipun harga saham mengikuti harga emas, ada faktor lain yang perlu dipertimbangkan juga. Ekstraksi logam mulia sering terjadi di area dengan risiko geopolitik tinggi, apalagi perusahaan juga bisa bangkrut atau menghadapi biaya ekstraksi yang lebih tinggi dari yang diperkirakan.
Dibandingkan dengan emas fisik, saham perusahaan pertambangan lebih fluktuatif. Ketika logam mulia melewati siklus bullish, tren saham sering kali memperkuat pergerakan naik ini, karena hal itu memanfaatkan kenaikan harga bahan mentah dan peningkatan keuntungan perusahaan pertambangan.

Pro dan kontra

Seperti semua aset keuangan, investasi emas juga memiliki kekuatan dan kelemahan. Keuntungan utama diwakili oleh stabilitas nilai emas dalam jangka panjang , yang membuatnya cocok untuk diversifikasi portofolio investasi dari waktu ke waktu.
Kelangkaan emas juga ternyata menjadi keunggulannya, karena tidak ada risiko gagal bayar. Salah satu manfaat yang paling dihargai adalah kemampuan untuk dengan mudah melikuidasi investasi Anda dalam emas fisik atau finansial.
Di sisi lain, apa kerugian berinvestasi emas? Mengingat volatilitasnya yang tinggi , tentu tidak cocok untuk investasi jangka pendek. Itu juga tidak melindungi terhadap risiko valuta asing, karena depresiasi dolar terhadap franc juga menyebabkan kontraksi harga emas.
Selain itu, ketika berinvestasi dalam emas fisik, biaya tambahan juga harus dihadapi, seperti yang terkait dengan penyimpanan emas yang aman, asuransinya, atau transportasi apa pun. Siapa pun yang memilih untuk menyimpan emas di rumah, misalnya di brankas, bagaimanapun juga berisiko dicuri atau dirampok.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam komoditas: panduan lengkap

Apa risikonya?

Setiap investasi memiliki persentase risiko dan sebelum memasuki modal di pasar, perlu diketahui dengan baik apa itu. Seperti yang telah kita lihat sehubungan dengan kerugian berinvestasi dalam emas fisik, penyimpanan tentu saja merupakan salah satu risiko yang perlu dipertimbangkan dan ini berlaku untuk penyimpanan rumah dan penyimpanan brankas bank.
Menyimpan emas di dalam rumah menghadapkan investor pada risiko pencurian atau perampokan, yang tidak selalu dapat dihindari dengan penggunaan brankas. Penitipan bank juga memiliki kekritisannya, karena melibatkan biaya yang dapat membuat investasi menjadi kurang menguntungkan.
Mereka yang berinvestasi dalam emas untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi mungkin akan mendapat kejutan pahit. Memangselama 47 tahun terakhir, emas hanya berhasil mengalahkan inflasi 24 kali .
Volatilitas pasar emas juga merupakan faktor risiko yang perlu dipertimbangkan, terutama bagi investor yang tidak memiliki pengalaman yang baik dalam menangani fluktuasi harga yang besar. Risiko investasi emas lebih besar bagi mereka yang bergerak dalam jangka waktu pendek, tepatnya karena volatilitas yang tinggi.
Pengalaman juga merupakan persyaratan yang sangat diperlukan untuk memanfaatkan potensi emas dalam rangka diversifikasi investasi. Banyak investor berusaha memanfaatkan korelasi rendah antara pasar saham dan pasar emas untuk mendiversifikasi portofolio investasi mereka. Meskipun ini adalah pendekatan yang benar, ada baiknya untuk mengetahui bahwa ini adalah korelasi yang tidak begitu sistematis dan ada beberapa fase pasar di mana tren emas tidak bertentangan dengan pasar saham.

Apakah itu layak pada tahun 2022?

Emas merupakan komoditas yang berharga dan relatif langka, sehingga nilainya cenderung naik dari waktu ke waktu. Kenaikan harga emas umumnya lebih terasa di saat ketidakpastian pasar, karena banyak investor menggunakan komoditas ini sebagai tempat berlindung yang aman. Sebagai aset fisik, emas tidak tunduk pada risiko gagal bayar, tidak seperti aset keuangan lainnya.
Sama sekali tidak ada waktu yang tepat untuk berinvestasi dalam emas dan bahkan ketika Anda memasuki pasar dalam fase yang tidak menguntungkan, selalu dalam jangka panjang hasil investasi yang baik akan diperoleh . Tentu saja mereka yang ingin menghadapi investasi jenis ini harus mempersenjatai diri dengan kesabaran dan membiarkan waktu bermain sesuai keinginan mereka.
Apapun momen di mana Anda memilih untuk memasuki pasar, selalu merupakan kebiasaan yang baik untuk mengandalkan strategi yang solid, yang memungkinkan Anda untuk membedakan portofolio investasi Anda dan memanfaatkan kelas aset yang berbeda.

Baca Juga:  Dana Obligasi: Panduan Lengkap

Berinvestasi dalam emas di saat krisis (covid-19 dan perang Rusia-Ukraina)

Di saat krisis seperti yang kita alami, dengan momok pandemi yang belum terhindarkan dan perang antara Ukraina dan Rusia membuat keseimbangan geopolitik tidak stabil, investor menemukan diri mereka dalam posisi yang sulit. Sementara, di satu sisi, godaan adalah untuk membekukan investasi, di sisi lain, perlindungan untuk investasi yang aman dicari.
Menghentikan investasi di saat krisis adalah kesalahan yang sangat umum, tetapi sikap kehati-hatian ini seringkali menjadi kontraproduktif. Para investor yang menangguhkan investasi mereka di awal pandemi adalah orang-orang yang sama yang “ketinggalan jalur yang tepat” ketika pemulihan dimulai dengan cepat dan tidak terduga. Sebaliknya, mereka yang terus berinvestasi berhasil memperoleh kinerja yang lebih baik, memulihkan kerugian tanpa terlalu banyak kesulitan dan dalam waktu yang lebih singkat.
Ketakutan berinvestasi di saat krisis seperti yang sedang kita alami adalah wajar, tetapi dapat menyebabkan investor membuat pilihan emosional yang berlawanan dengan tujuan ekonominya.
Untuk melepaskan diri dari emosi dan meraih peluang terbaik bahkan dalam fase di mana pasar tidak stabil, disarankan untuk mengandalkan profesionalisme dan pengalaman konsultan terlatih, yang mampu menyeimbangkan portofolio investasi secara optimal.
Cara lain untuk menghindari jebakan pilihan keuangan emosional adalah berinvestasi dalam tahapan, misalnya melalui instrumen PAC atau Rencana Akumulasi Modal . Melalui alat ini, dimungkinkan untuk terus berinvestasi bahkan di saat krisis, membangun bata demi bata yang kokoh dan tahan lama.

Kesimpulan

Sebelum berinvestasi emas, seseorang harus hati-hati mengevaluasi berbagai pilihan yang tersedia, yang masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangan. Pada akhirnya, investasi jenis ini menguntungkan dalam jangka panjang dan dengan tujuan untuk mendiversifikasi portofolio investasi .

Baca Juga:  Investasi Bitcoin

Adalah baik untuk mencurahkan hanya sebagian kecil dari modal Anda untuk jenis investasi ini, misalnya untuk mengimbangi investasi di pasar saham. Di Moneyfarm kami mengkhususkan diri dalam komposisi portofolio investasi yang mencakup ETF, mengendalikan risiko dengan pemantauan konstan. Cari tahu dengan konsultan kami yang merupakan solusi terbaik untuk kebutuhan Anda.

Pertanyaan yang sering muncul

Apa yang dimaksud dengan investasi emas?

Maknanya mungkin berbeda tergantung pada jenis investasinya, karena emas dapat dianggap seperti semua komoditas lain atau sebagai tempat berlindung yang aman, tergantung pada tujuan investor.

Mengapa berinvestasi emas?

Anda dapat berinvestasi dalam emas untuk melindungi modal Anda, untuk melawan inflasi, untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda atau untuk mengambil keuntungan dari fluktuasi harga dengan berdagang.

Bagaimana cara berinvestasi emas?

Ada beberapa cara untuk berinvestasi dalam emas: koin emas, emas batangan, ETF emas, saham, berjangka, dan opsi. Oleh karena itu, Anda dapat berinvestasi dalam emas fisik atau emas finansial.