Investasi jangka panjang mengapa penting?

Investasi jangka panjang mengapa penting?

Saat berinvestasi, strategi yang dapat Anda pilih sangat bervariasi, tetapi  sulit untuk menemukan yang menawarkan jaminan perlindungan yang sama dengan memilih jangka waktu yang cukup lama. Saat merencanakan  strategi investasi , salah satu hal pertama yang harus diklarifikasi adalah kerangka waktu di mana Anda memiliki kesempatan untuk mempertahankan investasi, dan ini berlaku apakah jumlah yang diinvestasikan kecil atau lebih besar.

Sangat sering penabung tidak jelas tentang keuntungan dari investasi jangka panjang dan tidak mempertimbangkan cakrawala waktu ketika membuat pilihan investasi mereka.

Bias yang agak meluas adalah bahwa tidak memahami apa yang dimaksud dengan “cakrawala waktu”. Kebanyakan orang percaya bahwa ini hanyalah kerangka waktu umum di mana masuk akal untuk mengharapkan hasil. Sayangnya, jika konsekuensi dari cakrawala waktu pada investasi tidak dipahami dengan baik, konsep tersebut berisiko dibiarkan tidak terdefinisi dan ini mengarah pada pengambilan pilihan yang salah.

Dengan tujuan yang sama, memilih jangka waktu yang lebih lama memberikan serangkaian keuntungan bagi investor: Anda bisa mendapatkan investasi yang lebih baik dengan profil risiko yang sama, atau Anda dapat meningkatkan profil risiko dengan mengurangi kemungkinan menderita kerugian. Untuk alasan ini, cakrawala waktu harus dikalibrasi sesuai dengan kebutuhan keuangan seseorang, selalu memilih untuk memberikan waktu sebanyak mungkin untuk investasi seseorang. Ini berarti  memilih, semua faktor lain dianggap sama, untuk cakrawala terpanjang yang dimungkinkan oleh situasi .

Baca Juga:  Investasi Jangka Pendek

Oleh karena itu, mungkin berguna untuk mengidentifikasi investasi jangka panjang yang dapat menguntungkan untuk tahun 2022 dan untuk memahami apa keuntungannya.

Investasi jangka panjang: apa artinya?

Sebelum mempertimbangkan di mana harus berinvestasi dalam jangka panjang, penting untuk memiliki gagasan yang jelas tentang apa investasi tersebut. Ini bukan hanya masalah memilih jangka waktu yang lama, tetapi mengadopsi pendekatan yang menurutnya lebih baik untuk menunda saat buah dipanen, untuk meningkatkan pengembalian dan mengkalibrasi risiko.

Investor yang ingin menginvestasikan uang jangka panjang karena itu harus mempersenjatai diri dengan kesabaran dan menyadari bahwa komitmen ekonomi hari ini akan dihargai dengan pendapatan masa depan yang baik , untuk memastikan ketenangan pikiran ekonomi tertentu dalam 15, 20 atau 30 tahun.

Baca Juga:  Investasi perak: panduan lengkap

Ketika Anda berinvestasi dalam jangka waktu yang lama, Anda dapat mengambil risiko yang lebih besar dan dengan demikian memaksimalkan pengembalian. Bahkan jika kerugian besar terjadi di sepanjang jalan, mereka dapat diamortisasi dalam jangka panjang. Sebaliknya, mereka yang mengadopsi pendekatan agresif tetapi memilih untuk berinvestasi dalam jangka pendek berisiko membakar modal mereka, tanpa dapat mencapai tujuan ekonomi mereka.

Mengapa berinvestasi jangka panjang?

Investasi jangka panjang terbaik memberi investor berbagai keuntungan, seperti memanfaatkan bunga majemuk . Pengembalian yang dihasilkan oleh investasi dapat diinvestasikan kembali, sehingga modal yang diinvestasikan meningkat dari waktu ke waktu dan memungkinkan Anda untuk meningkatkan pengembalian secara eksponensial. Bunga majemuk membutuhkan waktu untuk berfungsi dengan baik, dan kesabaran ini pasti akan membuahkan hasil.

Jangka waktu yang lama menawarkan investor kesempatan untuk memulai dengan sejumlah kecil uang , mungkin mendorong investasi dengan Rencana Akumulasi Modal . Dengan modal awal yang kecil dan pembayaran berkala yang kecil, tabungan tumbuh dari tahun ke tahun dan investor dapat memperoleh keuntungan dari kombinasi yang baik antara tabungan dan investasi.

Sikap investor juga umumnya lebih santai ketika bergerak dalam jangka waktu yang lebih lama. Tidak ada tekanan untuk terus memantau apa yang terjadi di pasar, karena bahkan kerugian berkala dapat dipulihkan tanpa terlalu banyak kesulitan.

Baca Juga:  Investasi Bitcoin

Hal ini tidak dikecualikan bahwa selama kursus beberapa kesalahan evaluasi atau situasi yang tidak terduga muncul. Juga dalam hal ini ada lebih banyak peluang untuk mengatasi fase sulit dan melanjutkan pertumbuhan modal.

Bagaimana cara kerja investasi jangka panjang?

Investasi jangka panjang yang aman memerlukan kepatuhan dengan beberapa aturan sederhana, yang tetap berlaku terlepas dari strategi yang digunakan:

  • Lebih baik untuk mendiversifikasi investasi Anda dengan memilih aset yang berbeda atau sektor yang berbeda atau eksposur geografis yang berbeda. Dengan cara ini akan memungkinkan untuk mengurangi risiko pasar dan mengamortisasi kerugian dengan lebih mudah.
  • Tergesa-gesa selalu menjadi penasihat yang buruk, terutama ketika investor tahu dia punya waktu di pihaknya. Pilihan tergesa-gesa dikesampingkan, sementara setiap keputusan harus dipikirkan dengan matang.
  • Adalah baik untuk menemukan kompromi yang tepat antara risiko dan pengembalian . Bahkan jika tujuannya adalah untuk mencapai pengembalian terbaik, selera risiko investor harus dihormati, sehingga ia akan dapat mengalami investasi dengan lebih tenang.
  • Semakin cepat Anda mulai berinvestasi , semakin cepat Anda dapat menuai hasil dari investasi tersebut. Investasi jangka panjang sangat direkomendasikan untuk kaum muda, tetapi tetap bagus untuk mereka yang mendekati usia pensiun.
  • Inflasi adalah musuh investasi jangka panjang, sehingga semua tindakan pencegahan harus dilakukan untuk mencegahnya menggerus modal yang diinvestasikan, seperti pemilihan instrumen keuangan ad hoc.
Baca Juga:  Berinvestasi dalam saham: panduan lengkap

Di mana berinvestasi untuk jangka panjang: berikut adalah 10 ide

Memutuskan di mana dan bagaimana berinvestasi selalu merupakan pilihan yang sulit, oleh karena itu penting untuk menggunakan tujuan investor dan profil risiko sebagai referensi. Di bawah ini kami menganalisis 10 solusi untuk investasi jangka panjang di tahun 2022.

1. ETF

Salah satu praktik terbaik investasi adalah diversifikasi, seperti yang dapat diperoleh dari alokasi aset yang akurat yang menjadi ciri ETF . Keuntungan lain dari berinvestasi di ETF adalah biaya manajemen yang efisien, yang bahkan lebih dihargai dalam investasi jangka panjang.

2. Tindakan

Banyak investor fokus pada pasar saham dan bertanya-tanya saham mana yang akan diinvestasikan dalam jangka panjang . Tanpa ragu, ini adalah pilihan yang jauh dari mudah bagi investor rata-rata, yang harus memilih saham yang memiliki potensi pertumbuhan tinggi, mungkin dengan kapitalisasi menengah-besar dan rasio harga terhadap pendapatan yang baik dibandingkan dengan perusahaan di pasar. sektor.

3. Obligasi

Berinvestasi dalam BTP jangka panjang adalah pilihan konservatif yang mungkin sesuai dengan investor yang memiliki profil risiko yang sangat rendah. Berinvestasi dalam obligasi dikenal menawarkan pengembalian yang rendah dibandingkan dengan pasar saham, tetapi dalam jangka panjang, obligasi dapat menjadi alat yang berharga untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam emas

4. Dana indeks

Pilihan penabung bisa jatuh pada dana indeks , yang menurut beberapa investor (termasuk Warren Buffet) akan menjadi instrumen keuangan yang lebih aman daripada saham. Dana indeks adalah aset berbiaya rendah dan serbaguna , karakteristik yang sangat cocok untuk strategi jangka panjang.

5. Rekening tabungan

Mereka yang ingin mengincar investasi berisiko rendah dapat mengevaluasi rekening tabungan , yang menawarkan keamanan investor dan akses ke likuiditas. Ketika investor berkomitmen untuk menahan investasi mereka dalam jangka panjang, mereka dapat mencapai pengembalian yang lebih tinggi.

6. Start-up inovatif

Berinvestasi pada perusahaan rintisan yang inovatif adalah solusi yang cocok bagi investor yang menerima risiko lebih tinggi. Jika berhasil, keuntungan bisa tinggi, tetapi perusahaan muda ini bisa menjadi lubang di air dan menyebabkan pemberi pinjaman kehilangan modal. Bahkan dalam kasus investasi ini, penantian dapat memberi Anda keuntungan masa depan yang baik.

7. Pinjaman P2P

Sebaliknya, jika pinjaman ditujukan untuk individu dan bukan untuk perusahaan muda, kita berbicara tentang pinjaman P2P, yaitu pinjaman peer to peer . Anda juga dapat memulai dengan modal yang sangat kecil dan menginvestasikan kembali keuntungan dari waktu ke waktu, untuk memanfaatkan manfaat bunga majemuk.

Baca Juga:  Dana Obligasi: Panduan Lengkap

8. Investasi real estat

Untuk investasi real estat, diperlukan modal dalam jumlah besar, yang dapat menghasilkan sangat baik dalam jangka panjang. Beberapa investor real estat yang berpikiran maju memilih untuk menyisihkan uang yang diterima untuk sewa guna melunasi hipotek mereka lebih awal atau membangun modal untuk investasi lain.

9. Aset tempat berlindung yang aman

Investasi dalam emas atau aset safe – haven lainnya ideal untuk pendekatan jangka panjang, sementara dalam jangka pendek mereka cenderung menderita volatilitas tinggi. Selain investasi pada emas , investasi pada berlian atau (mengapa tidak?) pada jam tangan juga dapat dievaluasi .

10. Cryptocurrency

Sangat sulit untuk membuat evaluasi jangka panjang pada cryptocurrency , bahkan jika ada beberapa analis yang yakin bahwa bitcoin dan cryptocurrency lainnya sekarang adalah emas digital baru. Dengan maksud untuk diversifikasi, cryptocurrency adalah kandidat yang baik untuk dimasukkan dalam portofolio investasi yang heterogen.

Beberapa keuntungan berinvestasi dalam jangka panjang

Sebelum masuk ke rincian mengapa jangka waktu yang lama menguntungkan untuk investasi, berikut adalah sejumlah manfaat umum yang terkait dengan strategi investasi ini.

  • Menjadi  lebih mudah untuk mengontrol emosi Anda.  Anda dapat menjalani investasi Anda dengan lebih tenang tanpa harus terus memantau kinerja atau menghadapi volatilitas jangka pendek.
  • Anda bisa memanfaatkan  komposisi kepentingan . Ketika pengembalian yang diperoleh diinvestasikan kembali, prospek pengembalian meningkat dari waktu ke waktu, menciptakan pengembalian ekstra yang menjadi lebih besar semakin lama cakrawala waktu.
  • Strategi  investasi menjadi lebih sederhana dan linier , karena kita bisa fokus pada tren makroekonomi jangka menengah hingga panjang. Membangun proses yang memungkinkan kita untuk berspekulasi tentang fluktuasi jangka pendek sebenarnya lebih kompleks, tetapi di atas segalanya lebih mahal. Investor jangka panjang dapat, misalnya, lebih mengandalkan instrumen pasif,  meningkatkan efektivitas manajemennya.
Baca Juga:  Investasi Saham

Jangka waktu yang lama mengurangi risiko investasi

Untuk memberi Anda gambaran tentang apa pengaruh investasi jangka panjang terhadap pengembalian yang dapat Anda capai, kami telah melakukan studi kecil ini berdasarkan  kinerja historis MSCI World , indeks ekuitas global terkemuka. Garis yang Anda lihat diwakili mewakili distribusi pengembalian tahunan yang rata-rata dilakukan oleh investasi pada indeks ini dengan cakrawala waktu yang berbeda pada waktu yang berbeda (setiap baris menggabungkan titik-titik dengan warna yang sama yang mewakili pengembalian salah satu investasi ini) . Cakrawala waktu yang dipertimbangkan adalah 40 tahun terakhir.

Seperti yang dapat dilihat dari grafik, dengan tetap berinvestasi hanya selama satu tahun, sejumlah besar hasil yang berbeda dapat diperoleh.  Spektrum kinerja mengikuti hasil tahunan indeks pada periode yang dipertimbangkan. Alasannya cukup logis, misalnya jika Anda telah berinvestasi di  S&P pada awal tahun 1994  dengan jangka waktu satu tahun, kinerja Anda akan sangat cocok dengan kinerja indeks pada tahun yang sama.

Baca Juga:  Berinvestasi dalam BTP

Seperti dapat dilihat dari grafik,  seiring dengan bertambahnya cakrawala waktu, kinerja tahunan rata-rata cenderung menjadi lebih sempit dan lebih terkonsentrasi.  Hal ini karena semakin tahun diperhitungkan, kejadian kasus ekstrim cenderung menurun. Fenomena ini bahkan lebih ditandai ketika kita pindah ke cakrawala waktu 10 tahun.

Alasan statistik untuk fenomena ini, bagi mereka yang tertarik untuk memahaminya, cukup sederhana. Kinerja tahunan indeks pasar saham didistribusikan dengan cara yang mirip dengan distribusi statistik yang dicirikan oleh massa probabilitas yang lebih besar di sekitar rata-rata. Ini berarti lebih banyak kasus tengah dan lebih sedikit kasus yang lebih ekstrim (distribusi normal sempurna secara grafis direpresentasikan sebagai bel).

Tetapi keberuntungan investor adalah bahwa pasar keuangan bukanlah distribusi normal yang sempurna, tetapi sedikit condong ke arah hasil yang positif . Ini berarti bahwa jumlah tahun di mana kinerja positif sedikit lebih tinggi daripada kinerja negatif, bahkan jika mereka lebih jauh dari rata-rata.  Bagi mereka yang mengunyah sedikit statistik: kinerja rata-rata lebih rendah dari kinerja median (bentuk distribusi ini selalu lonceng tetapi dengan ekor memanjang ke arah bidang negatif dan sebagian besar kasus di bidang positif ke kanan 0% , seperti yang Anda lihat di grafik pertama).

Baca Juga:  Investasi Jangka Pendek Panduan Lengkap

Apa artinya dalam praktik, bagi mereka yang berpuasa statistik?  Semakin besar cakrawala waktu, semakin besar kemungkinan penurunan kinerja rata-rata negatif, cenderung ke 0. Simulasi kami pada data historis, yang oleh karena itu juga memperhitungkan skenario pasar negatif, menunjukkan bahwa dengan cakrawala waktu setahun, probabilitas menjadi negatif adalah 30%, persentase yang secara bertahap turun di bawah 10% dengan jangka waktu yang cukup lama (grafik 2).

Berinvestasi di saat krisis

Ketika waktu tidak pasti, tampaknya sulit untuk melampaui masa krisis dan membayangkan skenario yang lebih baik dalam 20 atau 30 tahun. Pandemi sebelum dan perang di Ukraina sesudahnya dapat menakuti investor yang tidak berpengalaman, tergoda oleh kemungkinan menunggu periode stabilitas yang lebih besar.

Mereka yang berinvestasi dalam jangka panjang harus tahu bahwa tidak ada waktu yang lebih baik untuk memulai investasi, terutama ketika Anda melakukan pembayaran berkala dengan PAC. Setiap periode menghadirkan peluangnya dan Anda tidak boleh melakukan divestasi hanya karena pasar melewati periode ketidakpastian, karena Anda berisiko keluar dari pasar tepat saat kenaikan dimulai.

Baca Juga:  10 Investasi Jangka Panjang Terbaik

Kesimpulan

Berinvestasi dalam jangka panjang dan mendiversifikasi berbagai aset keuangan memberi penghargaan kepada investor atas kesabarannya dengan pengembalian yang tinggi dan aman. Cakrawala waktu yang lama membantu meminimalkan risiko dan menghilangkan stres yang terkait dengan saat-saat ketika pasar berada dalam kesulitan.

Peluang untuk membangun strategi yang solid tidak kurang dan berkisar dari yang paling tradisional hingga saham hingga cryptocurrency, dari sektor real estat hingga pembiayaan untuk start-up atau individu. Evaluasi dengan cermat berbagai peluang dan jika Anda memiliki keraguan atau ketidakpastian, andalkan saran independen dari Moneyfarm .

Pertanyaan yang sering muncul

Apa artinya berinvestasi dalam jangka panjang?

Ini berarti merangkul cakrawala investasi yang panjang, yang dapat berlangsung dalam jangka waktu 15, 20 tahun atau bahkan lebih. Ini adalah jalan yang membutuhkan kesabaran dan pandangan ke depan, untuk menuai hasil dari investasi di masa depan.

Apa keuntungan dari investasi jangka panjang?

Anda dapat memanfaatkan bunga majemuk dan kemudian menginvestasikan kembali hasil yang diperoleh. Lebih mudah untuk mengendalikan emosi dan mengatasi saat-saat penderitaan di pasar. Selain itu, pengelolaan modal menjadi lebih efektif.

Bagaimana cara kerja investasi jangka panjang?

Berkat strategi diversifikasi, risiko pasar dapat dikurangi dengan mencapai kompromi yang tepat antara risiko dan pengembalian. Sebaiknya dimulai sedini mungkin dan juga memasukkan aset dalam portofolio yang mampu melawan inflasi.