Bisakah Perdagangan Forex Membuat Kita Kaya?

Bisakah perdagangan forex membuat kita kaya? Meskipun reaksi spontan kami terhadap pertanyaan itu akan menjadi ‘Tidak’ yang tegas, kenyataannya adalah mungkin untuk mendapatkan mata uang perdagangan yang kaya, tetapi tujuan ini jauh dari mudah dan banyak yang ditinggalkan. Perdagangan mata uang dapat membuat Anda kaya jika Anda adalah hedge fund yang kaya atau pedagang mata uang yang sangat terampil. Tetapi bagi rata-rata pedagang eceran, alih-alih menjadi jalan yang mudah menuju kekayaan, perdagangan valas bisa menjadi jalan berbatu yang dapat menyebabkan kerugian besar dan potensi kesulitan jika Anda tidak berhati-hati dan tidak mempersiapkan diri dengan baik.

Tapi pertama-tama, mari kita lihat beberapa statistik. Sebuah artikel Bloomberg pada November 2014 mencatat bahwa menurut laporan kepada klien mereka dari dua broker forex terbesar pada saat itu, Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) dan FXCM Inc., 68% pedagang mengalami kerugian bersih karena beroperasi dengan mata uang di tahun sebelumnya. Meskipun ini dapat diartikan bahwa kira-kira satu dari tiga pedagang tidak kehilangan uang dalam perdagangan mata uang, itu tidak sama dengan menjadi kaya dengan berdagang di pasar Forex.

Perhatikan bahwa angka Bloomberg dikutip hanya dua bulan sebelum kejutan seismik yang tak terduga di pasar valas menyoroti risiko perdagangan valas. Pada 15 Januari 2015, Bank Nasional Swiss menghapus batas nilai tukar franc Swiss terhadap euro 1.200 yang telah dipegangnya selama tiga tahun. Akibatnya, franc Swiss melonjak sebanyak 41% terhadap euro pada hari itu.

Langkah mengejutkan oleh bank sentral Swiss menyebabkan kerugian ratusan juta dolar bagi pelaku pasar mata uang yang tak terhitung jumlahnya, dari investor ritel kecil hingga bank besar. Kerugian dalam akun perdagangan pedagang eceran menyebabkan setidaknya tiga pialang kehilangan modal, membuat mereka bangkrut, dan membawa FXCM, pialang Forex eceran terbesar di Amerika Serikat, ke jurang kebangkrutan (lihat artikel kebangkrutan Alpari UK ).

Peristiwa tak terduga bukan satu-satunya risiko yang dihadapi trader forex.

Di bawah ini adalah beberapa alasan mengapa peluang melawan pedagang eceran yang ingin cepat kaya dengan berdagang di pasar valas.

Leverage yang berlebihan

Meskipun mata uang bisa berubah-ubah, pergerakan kekerasan seperti franc Swiss yang disebutkan di atas tidak biasa terjadi . Misalnya, pergerakan substansial yang membawa euro dari 1,20 menjadi 1,10 melawan dolar AS selama seminggu masih merupakan perubahan kurang dari 10%. Saham, di sisi lain, dapat dengan mudah naik atau turun 20% atau lebih dalam satu hari. Dalam banyak pasangan mata uang, nilai tukar biasanya bergerak kurang dari 100 pips sehari, yang dalam persentase mewakili pergerakan yang relatif kecil. Namun daya tarik trading forex terletak pada leverage yang sangat besar yang diberikan oleh broker forex, yang dapat memperbesar keuntungan (dan kerugian).

Misalnya, seorang trader yang membuka posisi short $5000 pada pasangan mata uang EUR/USD (posisi jual dalam euro terhadap dolar AS) di 1,2000 dan kemudian melakukan lindung nilai posisi short saat nilai tukar mencapai 1,1000, Anda akan mendapatkan total keuntungan $500 atau 10%, pada pergerakan 10 sen (atau 1000 pips) dalam nilai tukar. Tetapi jika trader menggunakan modalnya bersama dengan leverage 1:100 untuk berdagang, tingkat leverage yang ditawarkan oleh sebagian besar broker Forex di luar Amerika Serikat dan Eropa, dia akan mampu membuka posisi short dengan volume $ 500.000. (5 lot standar), yang akan memberi Anda keuntungan sebesar $ 50.000 pada penurunan 10 sen itu (keuntungan 1000%).

Tentu saja, jika alih-alih membuka posisi short, trader telah membuka posisi long EUR / USD pada 1,20 dengan leverage 1: 100 dan keluar dari perdagangan pada 1,10, potensi kerugiannya adalah $50,000. Di sebagian besar broker Forex, posisi akan ditutup secara otomatis ketika akumulasi kerugian pada posisi telah mencapai $ 5000, yaitu margin perdagangan yang tersedia di akun. Di beberapa yurisdiksi asing, leverage bisa mencapai 1: 500 atau bahkan lebih. Karena leverage yang berlebihan adalah faktor risiko terbesar dalam perdagangan valas ritel, regulator di beberapa negara mengambil tindakan tegas.

Penggunaan Rasio Risiko: Laba Asimetris

Berkat leverage, perdagangan mata uang menawarkan potensi untuk memperoleh keuntungan besar dengan tingkat modal yang relatif rendah, yaitu, pedagang dapat memperoleh manfaat yang jauh lebih besar daripada yang dapat diperolehnya dengan jumlah uang yang sama tanpa melibatkan leverage. .

Misalnya, pergerakan hanya 100 pips (1 sen dalam pasangan seperti EUR / USD) dengan modal perdagangan $ 1000 dan leverage 1: 200, dapat menghasilkan potensi keuntungan $ 2000, yaitu keuntungan 200 %.

Masalahnya bukan pada potensi pasar valas untuk menghasilkan keuntungan, tetapi pada cara banyak pedagang mengelola keuntungan mereka dan potensi risiko dalam operasi mereka.

Pedagang Forex berpengalaman menjaga kerugian mereka serendah mungkin dan mengkompensasi mereka dengan keuntungan yang cukup besar ketika analisis pasar mereka terbukti benar. Sebagian besar pedagang eceran, bagaimanapun, melakukannya sebaliknya, membuat keuntungan kecil di berbagai posisi mereka, tetapi kemudian bertahan pada perdagangan yang merugi terlalu lama dan mengalami kerugian besar yang menghapus dan melebihi semua keuntungan mereka. Ini juga dapat mengakibatkan kerugian lebih dari investasi awal Anda.

Inilah sebabnya mengapa banyak pedagang dan sistem perdagangan yang memiliki tingkat kemenangan perdagangan yang tinggi (lebih banyak perdagangan yang menang daripada kehilangan perdagangan), bahkan lebih besar dari 80% -90%, pada akhirnya menghasilkan kerugian jangka panjang.

Saat berdagang di pasar Forex, pedagang eceran harus mengendalikan risiko dan potensi keuntungan dari setiap perdagangan, sehingga keuntungan jangka panjang lebih besar daripada risiko dan kerugian saat terjadi, sesuatu yang banyak pedagang gagal lakukan.

Malfungsi platform atau sistem

Bayangkan situasi di mana Anda memiliki posisi yang besar dan tidak dapat menutup perdagangan Anda karena malfungsi platform atau kegagalan sistem, yang bisa berupa apa saja mulai dari pemadaman listrik hingga kelebihan internet atau gangguan internet. Jenis kegagalan ini juga akan mencakup waktu yang sangat fluktuatif ketika pesanan seperti stop-loss tidak berfungsi.

Sebagai contoh, banyak trader memiliki order stop-loss yang ketat pada posisi short mereka dalam franc Swiss terhadap euro (posisi long dalam EUR / CHF) sebelum mata uang naik secara dramatis pada tanggal 15 Januari 2015. Namun, order ini tidak efektif dan tidak dapat dieksekusi karena likuiditas di pasar habis ketika sejumlah besar pelaku pasar bergegas masuk pada saat yang sama untuk menutup posisi short mereka di franc Swiss.

Tanpa perintah stop loss yang dieksekusi, posisi short di CHF mengakumulasi kerugian besar karena nilai CHF naik terhadap EUR.

Tidak ada akses ke informasi terpenting dari pergerakan mata uang utama

Bank besar dan lembaga keuangan yang lebih besar menjalankan perdagangan mata uang besar setiap hari yang terhubung ke pasar mata uang dan memiliki keuntungan informasi yang substansial (misalnya, aliran besar transaksi mata uang dan intervensi pemerintah terselubung di pasar) yang tidak tersedia untuk pedagang eceran .

Karena sifatnya yang over-the-counter dan terdesentralisasi, banyak informasi untuk transaksi mata uang besar di Forex hanya tersedia untuk pelaku pasar besar dan bukan untuk pedagang eceran.

Volatilitas harga mata uang

Mari kita ingat contoh franc Swiss. Tingkat leverage yang tinggi yang ditimbulkan oleh banyak posisi pasar berarti bahwa modal perdagangan (margin yang digunakan sebagai jaminan untuk membuka posisi) dapat habis dengan sangat cepat selama periode volatilitas yang tidak biasa dalam pasangan mata uang. Peristiwa ini dapat terjadi secara tiba-tiba dan menggerakkan pasar sebelum sebagian besar pedagang individu memiliki kesempatan untuk bereaksi.

Volatilitas yang tinggi ini dapat dengan cepat menyebabkan kerugian besar bagi pedagang yang memanfaatkan posisi mereka secara berlebihan, karena setiap gerakan penghitung, bahkan yang relatif kecil, dapat memperbesar kerugian.

Forex adalah pasar OTC

Pasar forex adalah pasar over-the-counter yang tidak terpusat atau diatur seperti pasar ekuitas atau berjangka.  Ini juga berarti bahwa transaksi valuta asing tidak dijamin oleh semua jenis kliring atau organisasi pengatur, yang dapat menimbulkan risiko pihak lawan.

Sementara pasar valas OTC terdesentralisasi, ini sangat besar, dengan data menunjukkan bahwa lebih dari $6 triliun mata uang diperdagangkan setiap hari.

Penipuan dan manipulasi pasar

Ada kasus penipuan sesekali di pasar mata uang, seperti Investasi Aman, yang menghilang dengan lebih dari satu miliar dolar dana investor pada tahun 2014.6 Manipulasi pasar nilai tukar juga telah merajalela dan telah melibatkan beberapa pemain utama. Pada Mei 2015, misalnya, lima bank besar didenda hampir $6 miliar karena mencoba memanipulasi nilai tukar antara 2007 dan 2013, sehingga total denda yang dikenakan pada lima bank ini menjadi hampir $9 miliar.

Broker berkualitas buruk dan reputasi rendah

Karena sifat pasar Forex yang global, terdesentralisasi dan tidak diatur, tidak ada otoritas pusat yang mengawasi dan mengatur broker Forex. Oleh karena itu, peraturan perusahaan-perusahaan ini terbatas pada otoritas pengatur jasa keuangan negara tempat mereka didirikan dan, seperti diketahui, otoritas negara Eropa seperti Inggris atau Jerman tidak sama dengan otoritas negara Eropa. sebuah negara dengan undang-undang yang lebih lunak dalam masalah keuangan seperti Belize atau Kepulauan Seychelles.

Untuk alasan ini, banyak broker berkualitas buruk atau bahkan palsu mendirikan kantor mereka di surga pajak di mana mereka tunduk pada kontrol yang lebih sedikit dan dapat melakukan apa pun yang mereka inginkan tanpa rasa takut. Tidak sedikit pedagang yang merugi karena tidak menyelidiki dan menyetor dana ke salah satu perusahaan tersebut.

Direkomendasikan agar trader melakukan pekerjaan rumahnya dan meneliti dengan cermat broker Forex mana yang terbaik. Anda harus memilih antara broker yang menawarkan layanan terbaik, memiliki reputasi dan regulasi yang baik (dari organisasi seperti FCA) dan yang terpenting yang menyesuaikan dengan kebutuhan Anda.

Harap dicatat bahwa badan pengatur utama, seperti FCA, CySEC atau ASIC, tidak lagi mengizinkan pialang yang berada dalam yurisdiksi mereka untuk menawarkan layanan kepada klien dari negara lain karena alasan hukum. Sekarang, broker teregulasi di Australia, seperti ICMarkets dan FPMarkets, misalnya, tidak bisa lagi menawarkan layanan kepada trader dari Amerika Latin atau Asia. Karena itu, mereka telah mendirikan pialang yang beroperasi di bawah merek yang sama di negara-negara dengan peraturan yang lebih sedikit, seperti Belize yang disebutkan di atas, yang dapat melayani klien dari seluruh dunia. Oleh karena itu, jangan langsung menolak broker yang berbasis di negara tanpa tradisi keuangan yang kuat.

Saat meneliti broker, periksa untuk melihat apakah perusahaan induknya berlokasi di negara maju secara finansial dan diatur oleh badan yang bereputasi baik. Misalnya, perusahaan induk dari broker RoboForex berada di Siprus dan seperti yang diatur oleh CySEC, ia hanya dapat melayani klien Eropa, sedangkan di Belize ada anak perusahaan bernama RoboForex LTD yang dapat memberikan layanan kepada klien dari seluruh dunia .

Kesimpulan

• Banyak pedagang eceran beralih ke pasar valas untuk mencari keuntungan cepat.
• Statistik menunjukkan bahwa sebagian besar calon trader forex gagal dan beberapa bahkan kehilangan uang dalam jumlah besar.
• Leverage adalah pedang bermata dua, karena dapat menghasilkan keuntungan besar tetapi juga kerugian besar.
• Risiko pihak lawan, malfungsi platform, pialang yang curang, dan lonjakan volatilitas yang tiba-tiba juga menimbulkan tantangan bagi calon pedagang valas.
• Tidak seperti saham dan futures yang diperdagangkan di bursa, pasangan mata uang diperdagangkan OTC tanpa perusahaan kliring pusat.

Kesimpulan – Bisakah Kita Menjadi Kaya Di Forex?

Jika Anda masih ingin mencoba keberuntungan Anda di pasar forex, sebaiknya gunakan beberapa praktik untuk membatasi risiko Anda: batasi leverage Anda, gunakan stop loss pada semua perdagangan Anda dan untuk akun Anda secara umum, dan gunakan forex yang memiliki reputasi baik. makelar. Meskipun peluangnya masih bertumpuk melawan Anda, setidaknya langkah-langkah ini dapat membantu Anda menyamakan kedudukan hingga tingkat tertentu.

Ya, adalah mungkin untuk menghasilkan banyak uang di Forex dan pasar lainnya, tetapi pedagang harus menginvestasikan waktu yang diperlukan dalam mempersiapkan dan mempelajari segala sesuatu yang dia bisa tentang pasar dan perdagangan. Sukses dalam perdagangan tidak datang dalam semalam, ini adalah proses yang panjang dan itulah sebabnya hanya sedikit pedagang yang mencari nafkah dari kegiatan ini dan bahkan lebih sedikit lagi yang menghasilkan uang dari perdagangan mata uang.