Panduan Lengkap Cara Berinvestasi Di Forex

Panduan Lengkap Cara Berinvestasi Di Forex

Pasar valuta asing, lebih dikenal sebagai Forex, adalah tempat di mana transaksi pertukaran (atau perdagangan ) dari berbagai mata uang nasional (dolar, euro, pound, yen, dll.) dilakukan. Ini dimulai pada tahun 70-an dan sampai saat ini hanya lembaga keuangan besar yang dapat memiliki akses. Hari ini, itu adalah fenomena yang benar-benar massal. Sedemikian rupa sehingga telah menjadi pasar paling likuid (di mana ada lebih banyak uang) di dunia. Jadi, apakah Anda ingin mempelajari apa itu pasar forex dan bagaimana cara kerjanya, apa risiko dan keuntungan utamanya, dan bagaimana cara berinvestasi di Forex langkah demi langkah? Nah, dalam artikel ini Anda akan mempelajari semua itu.

Kesempatan yang tidak boleh dilewatkan oleh siapa pun yang berjiwa investor.

Apa itu Forex?

Jika Anda pernah bepergian ke negara di mana mata uang selain mata uang Anda ditangani, maka Anda telah berpartisipasi dalam perdagangan mata uang. Umumnya dikenal sebagai pasar mata uang internasional,  Forex (Foreign Exchange) adalah tempat di mana semua jenis mata uang dari semua negara diperdagangkan. Itulah yang dimaksud dengan Forex: membeli sejumlah uang dengan membayar dengan sejumlah uang lain dalam mata uang yang berbeda .

Misalnya, bayangkan Anda tinggal di negara di mana hari ini jumlah minimum mata uang Anda sama dengan 25% dari 1 USD. Jadi Anda membeli, katakanlah, $ 100 yang sama dengan 400 unit mata uang Anda. Namun, besok harga dolar naik dibandingkan dengan mata uang Anda dan sekarang tidak lagi setara dengan 25%, tetapi menjadi 20%. Jadi, jika Anda menjual dolar itu lagi sebagai ganti mata uang Anda, mereka akan memberi Anda 500 unit mata uang Anda dan Anda akan mendapatkan 100 unit dibandingkan dengan pembelian awal.

Ini adalah pasar keuangan terbesar dan paling likuid di dunia saat ini. Sebagai gambaran, pada tahun 2019, rata-rata transaksi sebesar $6,6 triliun per hari .

Selain itu, ia memiliki karakteristik sebagai berikut:

Tidak memiliki pusat fisik

Karena mata uang diperdagangkan di negara mana pun di dunia, Forex tidak memiliki tempat fisik untuk pasar. Dengan kata lain, semua operasi dilakukan melalui sistem antar bank yang tersedia 24 jam sehari, dari Senin sampai Jumat, dengan pembukaan pasar Eropa, Asia dan AS, ketika pasar mata uang ini menyajikan aktivitas yang lebih besar dalam operasinya.

Keragaman operator di pasar

Forex termasuk bursa yang melibatkan bank sentral, lembaga keuangan, perusahaan multinasional, pemerintah, lembaga transaksional, analis ekonomi, spekulan mata uang, dan investor individu.

likuiditas tinggi

Volume transaksi mata uang harian di seluruh dunia sangat signifikan dibandingkan dengan pasar lainnya.

Pengoperasian permanen

Pasar mata uang buka 24 jam sehari (kecuali akhir pekan) dan juga selama hari libur nasional masing-masing negara (karena pasar luar negeri buka).

Volatilitas pasar

Pasar mata uang bereaksi kuat terhadap isu-isu terkini yang dapat mempengaruhi mata uang yang berbeda baik secara lokal maupun nasional. Jadi, karena ini adalah pasar yang didasarkan pada spekulasi, ia dapat bergerak dengan kecepatan yang sangat tinggi seperti masyarakat dalam krisis.

Bagaimana cara kerja Forex?

Perdagangan ini berfungsi sebagai jaringan virtual lembaga keuangan, bank, pialang, dan individu yang berdedikasi untuk membeli dan menjual mata uang berdasarkan prediksi perubahan nilainya yang konstan. Mata uang dengan nilai tertinggi diperdagangkan melalui apa yang dikenal sebagai Pialang  atau  pialang , yang, berkat variasi harga setiap mata uang, melakukan operasi investasi mereka dengan tujuan menghasilkan keuntungan.

Ketika sebuah perusahaan melakukan likuidasi operasi yang menghasilkan untuk membeli atau menjual mata uang, pasar bergerak berdasarkan penawaran atau permintaan mata uang. Demikian pula, ketika bank sentral negara mengubah mata uang mereka untuk alasan apapun, pasar Forex  bergerak sebagai konsekuensi dari hukum penawaran dan permintaan yang sama.

Di Forex, semua perdagangan dilakukan antara pasangan mata uang . Misalnya, euro dapat ditukar dengan dolar AS. Kemudian, Anda dapat melakukan pertukaran euro dengan dolar, jika nilai tukar telah bergerak sesuai keinginan Anda (jatuhnya euro), yang dengannya Anda akan mendapatkan uang. Secara khusus, perhatikan kasus berikut:

Juan memiliki 100 euro di akun Forex-nya. Nilai tukar EUR / USD berada di 1,25. Juan membeli dengan 100 euro 125 dolar. Dua hari kemudian, nilai tukar USD/EUR adalah 1,23. Juan membeli euro dengan 125 dolarnya dan dengan demikian mendapatkan total 101,6 EUR. Jadi, dalam transaksi itu, ia berhasil mendapatkan 1,6 EUR .

Tujuan di pasar ini adalah untuk menentukan apa yang akan menjadi evolusi nilai tukar pasangan mata uang dalam jangka pendek, menengah atau panjang.

Glosarium singkat

Sebelum kita mulai berbicara tentang bagaimana berinvestasi di Forex, Anda harus tahu bahwa ada beberapa istilah teknis yang digunakan dalam bisnis yang harus Anda pahami jika Anda ingin mulai bertukar mata uang sebagai seorang ahli. Berikut kami tunjukkan beberapa di antaranya:

  • Manfaat

    Ini adalah opsi yang ditawarkan oleh Pialang. Ini mengacu pada mengalikan investasi Anda untuk beroperasi dengan jumlah uang yang lebih besar. Jadi, jika Anda menginvestasikan 100 EUR dan mereka menawarkan leverage rasio 1: 100, Anda akan berdagang seolah-olah Anda memiliki 1.000 EUR. Anda harus menangani ini dengan hati-hati karena sama seperti kemenangan Anda dapat dikalikan dengan 100, hal yang sama terjadi dengan kerugian.

  • CFD

    Sebuah  Contract for Difference adalah cara lain untuk berinvestasi di Forex. Ini digunakan untuk mewakili dalam beberapa instrumen keuangan perubahan yang terjadi pada harga mata uang. Ini berarti Anda tidak perlu membeli mata uang itu sendiri untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan atau penurunannya, tetapi Anda dapat berinvestasi dalam saham, obligasi, komoditas, atau mata uang kripto untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga tanpa harus memiliki aset itu sendiri.

  • Batas

    Istilah ini mengacu pada uang yang disimpan di rekening investor saat memulai operasi. Namun, untuk mendapatkan margin ini, diperlukan volume investasi yang cukup besar. Inilah sebabnya mengapa beberapa Broker menawarkan leverage sebagai opsi.

  • Operasi singkat

    Ini adalah jenis operasi di mana Anda menjual mata uang menunggu nilainya turun sehingga Anda dapat membelinya dengan nilai yang lebih rendah.

  • Operasi lama

    Ini adalah jenis operasi di mana Anda membeli mata uang menunggu nilainya meningkat untuk menghasilkan keuntungan.

  • pip

    Persentase dalam poin , atau poin persentase, mengacu pada unit dasar untuk mengukur seberapa banyak harga suatu aset telah berubah. Misalnya, jika harga untuk perubahan dari EUR ke USD naik dari 1.11111 ke 1.11121, dikatakan ada variasi satu pip.

  • Menyebar

    Ini mengacu pada perbedaan antara harga jual dan harga beli dari pasangan mata uang.

Terakhir, Anda juga harus mulai belajar lebih banyak tentang mata uang nasional masing-masing negara. Seperti di Forex, mereka selalu merujuknya menggunakan akronimnya, berikut adalah daftar mata uang terbaik untuk diperdagangkan di Forex :

  • AUD Dolar Australia
  • CAD Dolar Kanada
  • USD Dolar Amerika Serikat
  • NZD Dolar Selandia Baru
  • EUR Euro
  • CHF Swiss Franc
  • GBP Pound Inggris
  • JPY Yen Jepang

Yang paling umum adalah bahwa salah satu mata uang ini dipasangkan dengan dolar AS, karena ini adalah mata uang utama dan paling kuat yang bergerak di pasar. Setelah dipasangkan, mata uang muncul sebagai USDEUR, USDCHF, USDJPY, dll.

Beberapa mata uang eksotis lainnya yang diperdagangkan dapat berupa:

  • CZK Koruna Ceko
  • Mahkota Denmark DKK
  • NOK Mahkota Norwegia
  • SEK Mahkota Swedia
  • HKD Dolar Hong Kong
  • SGD Dolar Singapura
  • COBA Lira Turki
  • MXN Peso Meksiko
  • ZAR Rand
  • gosok gosok
  • CNH Yuan
  • PLN Zloty
Kiat untuk berinvestasi di Forex

Risikonya

Risiko yang dapat Anda ambil saat memasuki pasar mata uang tergantung pada seberapa baik Anda belajar mengelola uang Anda. Anda harus tahu bahwa berinvestasi di Forex tidak aman atau dapat diandalkan untuk Forex itu sendiri, tetapi untuk investasi yang Anda putuskan . Investasi ini harus didasarkan pada analisis yang cermat yang memungkinkan Anda untuk berspekulasi bagaimana mata uang di mana Anda memutuskan untuk berinvestasi akan terus bergerak.
Di sisi lain, Anda perlu menerapkan strategi pengelolaan uang yang ketat dan sistem perdagangan. Dengan cara ini, risiko tidak akan hilang, tetapi setidaknya Anda akan dapat mengendalikannya.
Risiko lain yang mungkin terjadi saat menggunakan Forex adalah Broker atau Broker. Ada broker yang luar biasa, andal, aman, terjangkau dengan margin pengumpulan rendah, tetapi ada yang lain yang tujuan utamanya adalah untuk menyesatkan investor. Namun, jenis risiko ini mudah dikendalikan: cukup teliti Broker sebelum mendaftar . Anda dapat meninjau ulasan di forum dan memverifikasi apakah itu disahkan secara hukum oleh otoritas pengatur mana pun. Kami akan memberi Anda detail lebih lanjut tentang ini nanti.
Terakhir, Anda tidak boleh melupakan fakta bahwa Forex adalah  pasar spekulatif murni . Meskipun mencerminkan daya saing ekonomi ekonomi dalam jangka panjang, pasar valuta asing sangat spekulatif dalam jangka pendek. Ini berarti bahwa investor harus bersedia menanggung tingkat volatilitas yang kuat dan sinyal yang beragam.

Keuntungannya

Bagaimanapun, Forex itu sendiri adalah pasar yang sangat aman. Begitu masuk, kemungkinan penipuan praktis tidak mungkin. Ini membuatnya sangat dapat diandalkan. Namun, apa yang Anda harus sangat berhati-hati dengan memilih Broker Anda.

Di sisi lain, Anda tidak membutuhkan anggaran yang besar untuk mulai beroperasi. Meskipun biaya ini dapat bervariasi tergantung pada broker yang Anda pilih, Anda biasanya dapat memulai trading dari $100, yang merupakan modal setoran minimum.

Juga tidak ada komisi pada operasi yang akan dieksekusi pada platform perdagangan. Satu-satunya biaya yang diimbangi oleh broker: spread atau selisih antara harga beli dan harga jual aset tertentu.

Banyak platform memungkinkan Anda untuk menjadwalkan pertukaran Anda secara otomatis atau menutup posisi Anda setelah Anda mencapai tingkat pendapatan yang Anda inginkan atau jika Anda tidak ingin menanggung risiko kehilangan.

Akhirnya, seperti yang kami katakan di awal, ini adalah pasar terbesar, paling aktif, dan likuid di dunia, yang memungkinkan Anda tumbuh secara finansial dengan pesat jika Anda memutuskan untuk mendedikasikan waktu yang diperlukan untuk mempelajari cara melakukannya.

Dimana untuk berinvestasi di Forex?

Salah satu keuntungan terbesar dari pasar ini adalah dilindungi oleh kemajuan teknologi yang hebat, sehingga aksesibilitas untuk investor pemula meningkat.

Jadi, untuk memulainya, untuk memasuki pasar Forex Anda harus mendapatkan ya atau ya seorang Broker. Pialang adalah lembaga keuangan yang melaluinya kita mengakses pasar valuta asing. Dengan kata lain, jika Anda ingin beroperasi di Forex, Anda harus melakukannya melalui figur perantara ini. Pialang bertanggung jawab untuk menempatkan pesanan beli / jual yang dibuat oleh klien di pasar, membebankan komisi untuk setiap operasi (Spread).

Jadi, ini mungkin keputusan paling penting yang harus Anda buat sebelum memasuki pasar forex. Tapi bagaimana memilih Broker yang ideal? Berikut adalah beberapa ide:

Variabel utama untuk ditinjau di Pialang

1. Peraturan

Pialang harus diatur oleh entitas resmi masing-masing negara. Misalnya, di Amerika Serikat, badan pengatur dapat berupa NFA (National Futures Association) dan CFTC (Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas), Otoritas Jasa Keuangan FSA di London, di Swiss FDF (Departemen Keuangan Federal Swiss), dll. . .

Semua pialang teregulasi harus menyerahkan laporan keuangan kepada otoritas pengatur, dan ketika mereka gagal melakukannya, mereka didenda, berisiko kehilangan keanggotaan mereka. Ini memaksa pialang untuk menjaga laporan keuangan yang transparan dan bertindak dengan benar. Fakta bahwa ini adalah broker teregulasi akan memastikan bahwa keuntungan di akun Anda dihormati dan tidak dapat diketahui. Hati-hati dengan broker teregulasi di surga pajak.

2. Kaliber broker

Cari tahu berapa banyak modal yang dia tangani, berapa banyak klien yang beroperasi dengannya, seberapa besar organisasinya, gaji karyawan yang bekerja untuk broker, berapa banyak kantor yang dia miliki, apa reputasinya, penghargaan dan pengakuan apa yang telah dia menangkan dan segala sesuatu yang Anda dapat tahu tentang rasa hormatnya.

3. Jenis pialang

Ada beberapa jenis pialang tergantung pada bagaimana mereka memproses pesanan Pasar. Ini adalah: Market Makers, Non Dealing Desk, STP (Straight Through Process) dan Electronic Communications Network (ECN).  Cara paling nyata dan transparan untuk trading di pasar forex adalah melalui broker STP/ECN .

4. Keamanan dana

Pialang harus mengelola dana klien di rekening terpisah di bank yang diakui secara internasional, ini dengan tujuan agar hanya pemegang rekening yang dapat melakukan penarikan.

5. Layanan yang ditawarkan

Pialang yang baik pada dasarnya akan menawarkan layanan dalam bahasa Anda dan akan memiliki staf layanan pelanggan yang terlatih 24 jam sehari. Dengan kata lain, dengan layanan yang mudah diakses dan respon yang cepat.

6. Platform yang Anda gunakan

Broker harus memiliki sistem yang ramah yang dapat diunduh ke perangkat apa pun.

7. Kemudahan membuka rekening

Saat berinvestasi dengan broker, Anda harus memeriksa berapa setoran minimum untuk dapat mendaftar dan beroperasi. Sarana yang ditawarkan oleh broker untuk melakukan setoran awal serta kemudahan melakukan penarikan juga penting.

8. Alat yang ditawarkannya

Perusahaan harus menawarkan berbagai alat analisis pasar, termasuk analisis fundamental dan teknis.

Beberapa Broker Forex Terpercaya

Untuk mengurangi waktu pencarian broker yang memenuhi persyaratan bagian sebelumnya, berikut beberapa di antaranya:

  • Libertex
  • 24 pilihan
  • ditambah 500
  • AvaTrade
  • eToro
  • Markets.com

Bagaimana cara berdagang Valas?

Jika Anda ingin belajar bagaimana berinvestasi di Forex , ini adalah langkah pertama yang harus Anda ambil.

#1. Luangkan waktu untuk memilih broker dengan baik

Hal pertama yang harus Anda lakukan adalah mencari Broker yang andal (yaitu perusahaan online) dengan mengikuti aspek-aspek yang diuraikan di bagian sebelumnya. Ini akan memandu Anda langkah demi langkah dalam perjalanan investasi. Ini adalah langkah paling penting bagi setiap pemula yang ingin memulai di pasar mata uang, karena akan menghindari kesalahan dan kehilangan tabungan yang diinvestasikan.

# 2. Buka akun demo

Spesifikasi bagaimana dan berapa lama Anda dapat menggunakannya tergantung pada ketentuan Broker, tetapi salah satu langkah pertama adalah selalu membuka akun demo dan mulai berdagang dengan uang virtual. Ini akan membantu Anda untuk menjadi seorang profesional perdagangan Forex, karena, untuk semua hal, Anda harus berlatih dan belajar tentang manfaat, dan juga risiko yang dibawa oleh investasi di Forex. Akun demo ini akan memungkinkan Anda untuk berlatih dan mempelajari teknik forex, sebelum menghadapi pasar yang sebenarnya.

# 3. Pilih mata uang yang akan Anda perdagangkan

Untuk berinvestasi di Forex, kami sarankan Anda mulai dengan menggunakan mata uang yang dimiliki oleh beberapa ekonomi paling kuat di dunia, seperti Amerika Serikat, Uni Eropa, Inggris, Jepang atau Swiss. Ini karena volume perubahan mereka dan kemungkinan mengakses berita global tentang mereka, akan membuat analisis Anda bekerja lebih mudah.

# 4. Pilih strategi Forex yang paling sesuai dengan profil Anda

Los traders, o inversionistas, suelen utilizar una variedad de estrategias en los mercados basado en dos formas de análisis: El análisis fundamental y el análisis técnico. Aunque las instituciones y otros grandes comerciantes suelen usar una combinación de ambos tipos, la mayoría de los comerciantes independientes apuestan en estrategias basadas en el análisis técnico.

Para que tengas una visión más profunda de ambos estilos de análisis para saber cómo invertir en Forex, a continuación hablaremos un poco acerca de cada una, y de los indicadores que usan para predecir el precio de una divisa o activo:

Analisis fundamental

El análisis fundamental es la técnica más tradicional de las dos y es considerada la de más confianza entre los analistas de mercado. Se compone por el conjunto de estudios y análisis macro y microeconómicos de las empresas que operan en el mercado.

Aquí hay algunos de los indicadores fundamentales comúnmente utilizados por los comerciantes de divisas:

  • Produk Domestik Bruto (PDB)
  • Inflasi
  • Neraca pembayaran
  • Aliran modal
  • Indeks Harga Konsumen atau Indeks Harga Konsumen
  • Indeks Biaya Pekerjaan atau Indeks Biaya Pekerjaan
  • Tidak Ada Penggajian Pertanian atau Penggajian Tanpa Pertanian di Amerika Serikat
  • Penjualan Rumah Baru atau Penjualan Rumah Baru
  • Indeks Harga Produsen atau Indeks Harga Produsen
  • Indeks Manufaktur ISM o Indeks Manufactura ISM
  • Indeks Layanan ISM atau Indeks Sektor Layanan ISM
  • Pendapatan dan Konsumsi Pribadi atau Pendapatan dan Konsumsi Pribadi
  • PDB Produk Domestik Bruto o Producto Interno Bruto
  • Penjualan Eceran atau Penjualan Eceran
  • Klaim Pengangguran Awal atau Klaim Asuransi Pengangguran
  • Pesanan Barang Tahan Lama

Analisis teknis

El análisis técnico o gráfico, se caracteriza por el conjunto de técnicas y estudios apoyados en los movimientos históricos de los precios de los activos financieros en el mercado. Las herramientas gráficas y técnicas matemáticas que forman parte de este enfoque tratan de intentar predecir los movimientos futuros en las cotizaciones de títulos y acciones, divisas, índices, commodities, etc.

Aquí hay algunos de los indicadores técnicos comúnmente utilizados por los comerciantes de divisas:

  • Rata-rata bergerak
  • MACD (Divergensi Konvergensi Rata-Rata Bergerak)
  • Osilator Stokastik
  • Indeks Arah Rata-Rata atau Indeks Pergerakan Arah
  • Perbedaan
  • Bollinger Band
  • Fibonacci
  • Gelombang Elliott
  • Pola kandil Jepang

Investasi sosial

Pilihan ketiga untuk berinvestasi di Forex adalah, sebaliknya, jika Anda tidak ingin menggunakan strategi dan indikator Forex untuk menghasilkan uang, Anda dapat memilih investasi sosial. Dengan alternatif ini, Anda bisa mendapatkan uang hanya dengan menyalin operasi pengguna Forex lain yang menggunakan strategi dan indikator. Namun, tidak semua broker menawarkan alternatif ini (opsi yang paling terkenal adalah eToro). Jadi cari tahu siapa yang melakukannya.

# 5. Temukan jam terbaik untuk berdagang

Jam terbaik untuk beroperasi adalah yang bertepatan dengan pembukaan atau penutupan pasar mata uang terpenting (New York, London, dan Tokyo), karena saat ini ada volume negosiasi yang lebih besar.

# 6. Mulai berdagang dengan uang sungguhan

Setelah Anda banyak berlatih dan ketika Anda merasa cukup percaya diri dalam analisis Anda karena sebagian besar perdagangan Anda berhasil, lompatlah ke perdagangan uang nyata untuk mulai menghasilkan keuntungan!

Kata-kata terakhir

Mempelajari cara berinvestasi di Forex dan berdagang adalah sesuatu yang membutuhkan banyak kerja dan dedikasi dari Anda. Ini memiliki keuntungan besar bahwa sangat mudah untuk mengakses pasar, tetapi memahami bagaimana menganalisis operasi untuk menghasilkan keuntungan besar adalah proses panjang yang akan memakan waktu dan usaha. Jadi sementara pasar forex bisa menjadi bisnis yang menguntungkan, ini akan sangat tergantung pada seberapa akurat analisis Anda.

Namun, saat ini tersedia banyak informasi untuk mempelajari cara berinvestasi di Forex, yang memungkinkan kurva pembelajaran untuk bisnis ini menjadi lebih cepat. Anda hanya perlu memilih Pialang dan, mengikuti langkah-langkah yang kami tunjukkan di atas, lompatlah ke air! Anda selalu dapat bersandar pada demo dan berlatih jauh sebelum Anda mulai melakukan perdagangan nyata.